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ファクタリングファクタープラン公式

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

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2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

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弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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固定金利とは何ですか?

固定金利とは、融資や借金の利率が一定期間変動せず、固定されている金利のことを指します。
この金利は契約時に決まり、その期間中は変動しません。

固定金利は、一定の予測可能性を提供するため、借り手にとっては返済計画の立てやすさやリスク管理のしやすさをもたらします。
一方、金利が上昇する可能性があるときには、金利上昇リスクを借り手が負うことになります。

固定金利の特徴

固定金利には以下のような特徴があります。

  • 一定期間の金利が確定している
  • 金融機関と借り手との契約に基づいて設定される
  • 借り手の返済計画を予測可能にする
  • 金利上昇リスクを借り手が負う

固定金利の根拠

固定金利は、金融機関と借り手の契約に基づいて設定されます。
一般的に金利はマーケットの金融状況や経済の動向に応じて変動しますが、固定金利はこれらの変動に左右されず一定期間変動しないため、金利リスクを抑えることができます。

金融機関は、固定金利により借り手に一定の安心感と利便性を提供することにより、資金調達の需要を喚起します。
また、借り手は固定金利により返済計画を立てやすくし、金利変動リスクを回避することができます。

固定金利と可変金利の違いは何ですか?

固定金利と可変金利の違いとは?

1. 固定金利とは

固定金利は、資金調達や融資において利率が契約期間を通じて一定の割合で固定されることを指します。
金利の変動がないため、契約締結時に決まった金利が契約期間中に一貫して適用されます。

固定金利は予測可能性が高く、将来の金利変動によるリスクを回避することができます。
このため、長期の融資や予測困難な環境下での資金調達に適しています。
固定金利の設定には、市場金利の動向や銀行の経済状況などが考慮されます。

2. 可変金利とは

可変金利は、契約期間中に金利の変動が許容される融資形態です。
金利は市場の変動に応じて変動し、契約期間内であっても金利が変化する可能性があります。

可変金利は銀行の貸出金利や短期金利に連動しています。
金利の変動により、返済額が増減するため、予測可能性が低くリスクがあります。
一方で金利が低下する場合には、返済額が減少するメリットもあります。

3. 固定金利と可変金利の比較

固定金利と可変金利の違いは以下の点で要約されます。

  • 金利の安定性:
    • 固定金利:契約期間内に金利が一定で変動しないので、金利の安定性があります。
    • 可変金利:契約期間内に金利が変動する可能性があるため、金利の安定性は低いです。
  • 予測可能性:
    • 固定金利:将来の返済額を正確に予測できるため、予測可能性が高いです。
    • 可変金利:金利の変動により返済額が変動するため、予測が難しいです。
  • リスクとメリット:
    • 固定金利:金利が上昇しても契約金利が変わらないため、金利上昇リスクに対する防御力があります。
      一方で金利が下落した場合、低い金利を享受できないです。
    • 可変金利:金利が上昇した場合には返済額が増加するリスクがありますが、金利が下落すれば返済額が減少するメリットがあります。

以上が固定金利と可変金利の違いについての説明です。

固定金利のデメリットは何ですか?

固定金利のデメリットとは?

1. 長期間の利息支払い

固定金利では、貸し手と借り手の取引条件として、固定した金利が契約期間全体にわたって適用されます。
このため、長期間にわたって利息を支払う必要があります。
例えば、長期の住宅ローンの場合、固定金利によって毎月の返済額が安定する一方、支払われる利息の総額は増加します。

2. 利率の変動に対する保護が制限される

固定金利の契約では、金利の変動に関する保護が制限される場合があります。
したがって、金利が下がった場合には、その恩恵を受けることができず、高い金利で支払いを続けなければなりません。
これは、長期間にわたって大きな金利の変動がないことが予測される場合に特に問題となります。

3. 前払い違約金の存在

固定金利の契約では、契約期間中に借金を一部または全部返済する場合、前払い違約金が発生することがあります。
この前払い違約金は、契約を解除することによって発生する損失を貸し手がカバーするためのものであり、返済額が予定よりも少なくなることを制限します。

4. 金利上昇リスク

固定金利の契約では、金利が上昇した場合には、現在の契約金利よりも高い金利で返済を続けなければなりません。
これは、長期間の借り入れにおいて、将来の金利上昇リスクに対して保護されないことを意味します。
特に金利が大幅に上昇した場合には、支払う利息の増加によって借り手の負担が増える可能性があります。

5. 他の選択肢と比較した場合の制約

固定金利の契約では、金利が固定されるため、将来の金利変動に対する借り手のリスクを低減できます。
ただし、固定金利を選択することで、変動金利や可変金利といった他の金利タイプからの選択肢が制約されます。
これによって、借り手は市況の変動による金利の下落を活用する機会を失う可能性があります。

以上が固定金利のデメリットとして挙げられる主な要素です。
ただし、個々の契約や金融商品によっては、上記のデメリットが当てはまらない場合もあるため、契約内容を詳細に確認することが重要です。

固定金利の適用条件は何ですか?

固定金利の適用条件とは?

固定金利とは、一定期間にわたって貸し出された資金の利率が固定されている金利のことを指します。
企業が資金を調達する際、固定金利を適用することで、将来の金利の変動リスクから保護されることができます。

固定金利の適用条件

以下の条件を満たす場合、固定金利が適用されることがあります。

  1. 貸し出し期間が一定期間内であること:固定金利は通常、特定の期間に適用されます。
    一般的には1年から10年程度の期間が一般的です。
  2. 借り手の信用力が高いこと:貸し手は固定金利を適用する際、借り手の信用性を判断します。
    信用力が高い企業や個人の場合、貸し手は固定金利をより低く設定することがあります。
  3. 金利市場の状況:金利市場において、長期金利が短期金利よりも高い場合には、固定金利が適用されることが多いです。
    これは、貸し手が将来の金利上昇リスクを考慮するためです。

固定金利の根拠

固定金利の根拠は、長期金利の見通しや金利市場の状況にあります。
長期金利は、将来の経済の見通しやインフレーションの期待などによって影響を受けるため、予想外の変動が起こる可能性があります。
このため、固定金利を適用することで、借り手は将来の金利の変動リスクから保護されることができます。

まとめ

固定金利とは、融資や借金の利率が一定期間変動せず、固定されている金利のことを指します。一方、可変金利は契約期間中に金利が変動する融資形態です。

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